Admission sur Titre et Finance

Admission sur titre, Mastère Spécialisé, scolarité, programme Grande Ecole … Le Petit Analyste vous explique tout !

Intégrer la bonne formation

Comment intégrer le monde de la banque d’affaires ?

La banque d’affaires est, à tort ou à raison, plus ou moins élitiste.  A Paris, on va généralement retrouver des personnes issues :

• Des écoles du commerce du top 5 (HEC, ESSEC, ESCP, EMLyon, EDHEC) au top 10,
• Quelques universités, comme Sciences Po et son Master Finance et Stratégie, Dauphine, Sorbonne ou encore Assas,
• Les écoles d’ingénieurs, même si c’est plus ou moins rare selon les métiers.

Même constat à Londres où une majorité de français viennent de ces écoles. Il est donc recommandé d’avoir une de ces formations sur le CV pour améliorer ses chances d’intégrer le milieu.

Attention toutefois à ne pas surestimer l’élitisme de la finance. La finance regroupe des métiers allant de l’Export Finance au Private Equity en passant par Sales dans des entreprises telles que la Banque Postale à Blackstone ou Natixis. Chaque banque a ses critères de recrutements et les différentes équipes n’embauchent pas uniquement des étudiants issus d’HEC ou de Polytechnique.

Que choisir entre un Mastère Spécialisé et un Programme Grande Ecole (PGE) en admission sur titre ?

Avantages et inconvénients

Le Programme Grande Ecole dure en général deux voire trois ans. Cela vous laisse le temps de renforcer votre CV pour décrocher le CDI de vos rêves ou d’expérimenter différents métiers grâce aux stages si vous ne savez pas vers quoi vous orienter. La plupart des PGE propose également l’alternance. C’est un avantage indéniable si vous effectuez une alternance de qualité. Vous aurez ainsi un voire deux ans d’expérience à la fin de votre formation, vous toucherez un salaire chaque mois et vos frais de scolarité seront intégralement payé. Dernier point, la durée du PGE permet de vous impliquer dans la vie de l’école. Vous créez ainsi un réseau tout en profitant des dernières années de scolarité de votre vie.

A l’inverse, le Mastère Spécialisé permet de rentrer dans la vie active plus rapidement, de se concentrer uniquement sur la finance et d’être entouré d’élèves souhaitant travailler dans le secteur. Il convient généralement plus souvent aux personnes ayant une idée précise de ce qu’elles souhaitent faire plus tard.

Choisir la formation selon son parcours

Le choix entre un Mastère Spécialisé et un programme Grande Ecole dépend surtout de votre parcours. Si vous n’avez aucune expérience en finance, il est préférable de postuler à un programme Grande Ecole. Vous pourrez ainsi prendre le temps de construire votre CV en deux ou trois ans Si par exemple, votre rêve est de travailler en M&A, vous pouvez faire un premier stage en audit, puis une première partie de césure en M&A suivi, si vous le souhaitez, d’un autre stage en rapport avec le métier (M&A en entreprise, Private Equity, conseil en stratégie, ECM…), tout en postulant en parallèle aux Summer Internships à Londres.

A l’inverse, une personne qui a déjà une ou plusieurs expériences significatives en finance devrait plutôt postuler en Mastère Spécialisé. Si la personne souhaite travailler là encore en M&A, un Mastère Spécialisé lui permettra de commencer directement dans le métier voulu tout en lui ouvrant les portes d’institutions plus prestigieuses si l’école est cible.

Le Mastère Spécialisé est également envisageable si vous avez une formation technique, comme ingénieur, et que vous souhaitez travailler en finance de marché. Même si vous n’avez pas d’expérience dans le milieu, votre maîtrise des mathématiques complétée par la formation du Mastère Spécialisé vous permet d’être crédible auprès des recruteurs en finance de marché.

Mon parcours scolaire n’a aucun rapport avec la finance. Comment puis-je travailler dans ce secteur ?

Comme évoqué plus haut, les écoles de commerce proposent aux étudiants d’intégrer leur Programme Grande Ecole via les admission sur titre. Pour optimiser vos chances d’intégrer le programme de votre choix, vous devez :

• Avoir de bonnes notes et de bons résultats aux tests d’entrée,
• Avoir des expériences intéressantes, idéalement liées à la finance.

Les notes

Les notes sont la base de votre candidature. Travaillez sans relâche et ne mettez aucun semestre ou matière de côté. Il en va de même des tests nécessaires pour intégrer les écoles de commerce (TAGE-MAGE ou TOEFL en général). Travaillez-les sérieusement.

Les expériences

L’autre point important est la qualité de votre CV. Multipliez les expériences professionnelles, idéalement liées à la finance. Même une expérience de 2 mois dans un petit cabinet d’audit de votre ville sera toujours plus intéressante qu’un été passé à la plage à siroter des caïpirinhas. Soyez réaliste et ne visez pas uniquement les meilleurs stages dans les meilleures banques. Mieux vaut un stage dans une petite banque en province que rien du tout. Si vous avez un peu d’argent de côté, vous pouvez postuler pour une université d’été en finance, comme celle proposée par la London School of Economics. Cela montrera votre intérêt pour le secteur et votre sérieux si vous vous en sortez avec de bonnes notes. Regardez également du côté des MOOC.

Comment en savoir plus sur le monde de la finance ?

Pas de panique ! On n’attendra pas d’un étudiant de deuxième année de fac de sociologie qu’il sache faire un modèle LBO à partir d’une feuille blanche. Il faut toutefois qu’il connaisse au moins les grands métiers de la finance et leurs différences. Avec internet, vous avez désormais accès à énormément d’informations sur le monde de la banque d’affaires. Faites un tour sur les sites listés ici, ça devrait vous aider.

Soyez également au courant de l’actualité financière et économique (décision de banques centrales, fusions et acquisitions, IPO …). Lisez les Echos, Bloomberg, Financial Times, Wall Street Journal et tout autre média économique et financier.

Dernier point, peut-être le plus important : contactez des professionnels. LinkedIn est votre ami. Évitez de contacter des professionnels trop seniors, comme des Vice-Presidents ou des Managing Directors. Visez plutôt des Analystes ou des Associates, voire des stagiaires si vous êtes plus à l’aise pour discuter avec des étudiants. Cela mériterait un article à part entière mais pour faire simple, préparez en amont votre discussion. Si par exemple vous envoyez un message à un Analyste en ECM, lisez tout ce que vous pouvez trouver sur l’ECM. Cela vous évitera de poser des questions dont la réponse est évidente.

Je n’ai pas réussi à avoir d’expérience en finance. Est-ce rédhibitoire pour intégrer une école de commerce en admission sur titre ?

Ce qui est décrit plus haut, à savoir des expériences professionnelles et extrascolaires liées à la finance, est une situation idéale. Un certain nombre de candidats n’ont pas d’expérience dans le secteur, même ceux intégrant les meilleures écoles comme l’ESSEC ou l’ESCP. On peut par exemple citer les étudiants en droit, de Sciences Po ou en pharmacie. Ils avaient toutefois d’autres atouts : de bonnes notes, des expériences professionnelles intéressantes (même sans être en finance), des expériences extrascolaires solides, des notes aux tests d’entrée bien au-dessus de la moyenne, une formation sélective …

Votre dossier est jugé dans son ensemble, ne laissez rien de côté.

La scolarité

Que dois-je faire avant la rentrée pour être préparé au mieux ?

Une fois admis dans la formation, vous devez immédiatement chercher un appartement, comprendre le fonctionnement des cours et spécialités, repérer vos échanges et double-diplômes préférés, s’inscrire aux différents clubs de sport, repérer les associations intéressantes et surtout, vous faire des amis. Cela laisse peu de temps pour réfléchir à votre carrière.

Les Spring Weeks et Summer Interships

Il est en général recommandé – mais pas obligatoire – de tenter sa chance en postulant aux Spring Weeks et aux Summer Internships à Londres. Cela nécessite une préparation en amont.

Profitez de l’été précédant la rentrée pour refaire votre CV, préparer vos lettres de motivation, repérer les banques qui vous intéressent et surtout créer une liste de personnes à contacter dans chacune de ses banques. Vous serez ainsi prêt à postuler aux Spring Weeks dès que les candidatures ouvrent, c’est-à-dire vers septembre et octobre pour la grande majorité des banques. Si vous décrochez une offre, vous passerez une semaine dans les locaux à Londres, aux alentours d’avril.

Si vous réussissez à convertir votre Spring Week, vous aurez un Summer Internship pour l’année d’après. Si vous convertissez votre Summer Internship, vous aurez une offre de CDI et commencerez votre carrière directement à la fin de vos études.

Les stages

Si vous n’avez aucune expérience en finance d’entreprise et que vous souhaitez travailler dans le secteur, il est en général recommandé d’effectuer un premier stage en audit, idéalement dans un grand cabinet. Vous aurez de bases solides en finance d’entreprise ainsi qu’une expérience reconnue dans le milieu.

Faites attention au calendrier de recrutement. Certains cabinets ou banque d’affaires recrutent à des moments précis. Ne vous y prenez donc pas à la dernière minute.

Est-il intéressant de suivre sa scolarité en alternance ?

La réponse dépendra de votre projet professionnel et de l’alternance visée. Si vous voulez profiter de votre scolarité pour découvrir différents métiers et que l’alternance vous en empêche, choisissez plutôt de faire des stages. Si vous avez déjà une idée précise de ce que vous voulez faire, que vous en êtes sûr et que l’offre correspond, allez-y !

Je n’ai pas fait de classe préparatoire, les portes des grandes banques me seront fermées à jamais ?

Non, absolument pas. Il y a chaque année un nombre non négligeable d’étudiants venant d’admission parallèle et recontactés pour des stages, Summer Internships ou CDI chez les plus grandes banques : Rothschild, Goldman Sachs, Citi, Morgan Stanley, Lazard… Comme un étudiant venant de classe préparatoire, vous devez construire un CV cohérent avec les meilleures expériences possibles pour être ensuite rappelé.